با گسترش وسایل ارتباط جمعی و فضای مجازی، روند پیدا کردن سرمایه گذار سهولت بیشتری پیدا کرده است و همچنین با افزایش انواع قراردادهای سرمایه گذاری و شراکت، دست کارآفرینان برای جمع آوری سرمایه و جذب پول بازتر است.
یکی از بنیادی ترین و مهمترین مواردی که رابطه مستقیمی با موفقیت یک کسب و کار نوظهور و یا استارتاپ نوپا دارد، منابع مالی یا به عبارت ساده‌تر “پول” می باشد. سوالی که وجود دارد این است که منابع مالی چگونه گسترش می‌یابد؟ جذب سرمایه برای استارتاپ از چه راه‌هایی امکان‌پذیر است؟
اکثر صاحبین سرمایه به دنبال یک ایده کارآمد و امن برای کسب سود هستند و چه چیزی بهتر ازکسب و کارهای نوپا که به دنبال به ثمر رساندن ایده خود و رسیدن به درآمدهای هنگفت هستند؟
در این میان، به طور معمول، آن استارتاپ هایی که شامل استراتژی بهتر، افراد متخصص تر و باتجربه تر و در نهایت احتمال شکست کمتری دارند بیشتر مورد استقبال سرمایه گذاران قرار می‌گیرند؛ زیرا سرمایهگذاران به دنبال کسب و کارهایی هستند که ریسک کمتر و سوددهی بالاتری داشته باشند. امروزه بسیاری از سرمایه گذاران بخش خصوصی با مشاوران مجربی که در زمینه‌های مختلف کسب و کار تجربه دارند، همکاری میکنند و از آن‌ها میخواهند تا اطلاعاتی دقیق از استارتاپ در اختیار سرمایهگذاران قرار دهند. همچنین، سرمایه‌گذار ماهر با مدیریت صحیح سرمایه، تلاش می‌کند تا ضریب اطمینان را افزایش داده و میزان ریسک را کاهش دهد. به این سبک از سرمایه‌ها، اسمارت مانی (Smart Money)یا پول هوشمند گفته می شود.
در این مقاله قصد داریم تا پول هوشمند را به طور کامل شرح دهیم و سپس نقش آن در شکل گیری استارتاپ موفق را بررسی نماییم. پس تا آخر مطالب همراه ما باشید.
پول هوشمند چیست؟
با یک نگاه کلی به تحقیقات گسترده انجام شده در مورد استارتاپها، پس از عدم نیاز بازار هدف به کالا یا خدمت ارائه شده، دومین دلیل شایع شکست و زمین خوردن استارتاپ های نوظهور، کمبود بودجه است که این موارد را میتوان با استفاده از سرمایهگذارانی که علاوه بر منابع مالی، تخصص، دانش و تجربه سرمایهگذاری و کار با استارتاپها را دارند، برطرف نمود.
در حقیقت، اسمارت مانی در کسب و کار (Smart Money) یا پول هوشمند در استارتاپ ها به منابع مالی و دانشی گفته میشود که توسط سرمایه گذاران، خبره های بازار، بانک مرکزی و دیگر نهادها و متخصصان مالی با تجربه و متخصص در زمینه سرمایه گذاری و به طور کلی متخصصین در راه اندازی و هدایت کسب و کارهای نوپا کنترل میشود.
شاید برایتان جالب باشد که بدانید مبدا این واژه به قماربازی و قمار باز میگردد که در گذشته صرفا برای اینگونه موارد استفاده میشد اما امروزه از آن به عنوان سرمایه‌ای گران بها در کنار دانش و تجربه یاد میشود.
پول هوشمند در استارتاپ یاsmart money به طور کلی توسط صاحبین سرمایه که دانش و اطلاعات خاص خود را از راه‌های مختلف سرمایهگذاری به دست آورده‌اند، مورد استفاده قرار میگیرد. لازم به ذکر است که برای استفاده از این نوع سرمایه، باید اطلاعاتی مفید و کارآمد در اختیار سرمایه‌گذار قرار دهید.
اگر بخواهیم ساده تر پول هوشمند را معرفی کنیم میتوان گفت پول هوشمند ” به سرمایهگذارانی اشاره دارد که به سادگی و با استفاده از اطلاعاتی که کسب کرده‌اند، از حرکات بازار و سلامت کسب و کار آگاه‌تر از دیگران هستند و میتوانند روند بازار و استارتاپ را به خوبی پیش بینی کنند.”
اهمیت سرمایه‌گذار پول هوشمند در استارتاپ ها
یکی از مهم ترین بخش ها در امور مالی استارتاپ ها، بخش هزینهها میباشد. به همین دلیل در نظر گرفتن منابع مالی افزایش سود، نقشی حیاتی در پیشبرد اهداف پروژه دارد. ابتدا ذکر این نکته حیاتی است که انواع سرمایه گذاری و علی الخصوص سرمایه گذاری در استارتاپ های نوپا و کسب و کارهای نوظهور عملی ریسک‌پذیر است؛ زیرا درصد بالایی از استارتاپ ها در همان سه سال اول آغاز فعالیت خود، ورشکست شده و از هم می پاشند. به همین دلیل سرمایهگذاران هوشمند اطلاعات دقیقی از محصول یا خدماتی که قصد سرمایه گذاری در آن را دارند، جمع‌آوری میکنند تا از موانع و خطرهای پیش‌رو آگاه شده و از بروز خطرهای احتمالی پیشگیری نمایند.
اما متاسفانه بازار سرمایهگذاری در ایران هنور بسیار نوپا و نوظهور است. بر همین اساس، سهم Smart Money در بازار ایران به دلیل اطلاعات کم در این حوزه هنوز اندک است؛ لذا کم تجربگی و بی دانشی در این زمینه ممکن است منجر به عدم موفقیت و از بین رفتن سرمایه سرمایه گذاران شود. پس برای استفاده از پول هوشمند، وجود یک سرمایه گذار هوشمند الزامی است؛ لذا در زمینه تهیه منابع مالی و انتخاب سرمایه‌گذار باید دقت کافی به کار گرفته شود. توجه داشته باشید که استفاده از مشاور و راهنمای با تجربه و با تخصص کافی میتواند شما را در این مسیر یاری کند.
ورود پول هوشمند به کسب و کار
برای کسب یک دید کلی نسبت به زمان ورود پول هوشمند به کسب و کار، به گزارشات منتشر شده در وب‌سایت‌های خارجی توجه فرمایید.
براساس گزارش منتشر شده توسط مرکز جهانی کارآفرینی، سالانه حدود 50 میلیون استارت‌آپ راه‌اندازی می‌شوند که برای رشد کسب و کار خود نیاز به سرمایهگذاری خارجی از جمله اسمارت مانی دارند. همچنین، مطالعات مدرسه بازرگانی هاروارد حاکی از آن است که 75 درصد از استارت‌آپ‌های سرمایهگذاری شده به دلیل کمبود بودجه با شکست مواجه می‌شوند؛ لذا جذب سرمایه و پول هوشمند یکی از راه‌های نجات استارتاپها به حساب می‌آید.
همچنین، طبق گزارش سالنامه انجمن ملی سرمایه گذاری خطرپذیر در سال 2014، صنعت سرمایه گذار خطرپذیر ایالات متحده حدود 900 شرکت و حدود 200 میلیارد دلار را تحت مدیریت داشت. این سرمایه توسط 6000 متخصص مدیریت میشد و براساس گزارش Halo، تنها در ایالات متحده حدود 265000 سرمایه گذار فرشته فعال در سال 2014 وجود داشته است. با تمام این‌ها، تمامی گزارشات نشان میدهد که ورود پول هوشمند به کسب و کارها باعث افزایش شانس موفقیت کسب و کار و جذب سرمایه بیشتر و کارآمدتر میشود. ناگفته نماند که پول هوشمند مکمل دیگر سرمایه‌گذاری‌ها است و در کنار سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار خطرپذیر معنا پیدا می‌کند.
برای مثال، احتمال دارد که یک شرکت صاحب سرمایه‌ای هنگفت باشد اما این کسب و کار، بدون مدیریت صحیح و بهره‌مندی از دانش و تجربه سرمایهگذاران، در بازار با شکست مواجه خواهد شد. اما زمانی که شرکت‌ها با یک سرمایه‌گذار باتجربه همکار می‌شوند و یک رویکرد جامع و کارآمد برای کسب و کار خود در نظر می‌گیرند، ورود پول هوشمند بهترین نتیجه را به همراه خواهد داشت. توجه داشته باشید که پول هوشمند باعث میشود تا توجه سرمایهگذاران هوشمند و با استعداد به کسب و کار مربوطه جلب شود.
به طور کلی، برای تامین مالی کسب و کارهای نوظهور میتوان از دو مسیر زیر اقدام نمود:
- جذب سرمایهگذارانی که به طور مستقیم و خصوصی بر روی کسب و کار سرمایهگذاری میکنند.
- سرمایهگذاران کلان که برای حل مشکلات بزرگ وارد میدان می‌شوند. ( در این زمان است که ورود پول هوشمند بیشتر از جذب پول نقد به رشد و موفقیت کسب و کار کمک می‌کند.)
به طور خلاصه میتوان گفت که تمامی استارتاپها به پول هوشمند و پول غیرهوشمند برای رشد و توسعه معاملات مالی در تمام مراحل فعالیت خود نیاز دارند.
اهمیت اسمارت مانی در کسب و کار و کارآفرینی
بعد از مطالعه مطالب فوق احتمالا این سوال برای شما پیش آمده که نقش پول هوشمند چیست؟ همانطور که در مطالب فوق عنوان کردیم، پول هوشمند نقش پررنگی در اکوسیستم کسب و کار و دستیابی آن به موفقیت دارد. این سرمایه کمک می‌کند تا میزان قابل توجهی از بار اداری که طی فرآیند پرداخت در معامله سرمایهگذاری ایجاد میشود، کاهش یابد.
برای مثال، یک استارتاپ نوپا را در نظر بگیرید که در مراحل اولیه قرار دارد. این استارتاپ برای دریافت مشاوره از افراد متخصص و منتورشیپ نیاز به یک میزان بودجه معین دارد که باید توسط سرمایه‌گذار تامین شود. به میزان مبلغی که صرف مشاوره کوتاه مدت و بلند مدت و کسب دانش و تجربه میشود، پول هوشمند و یا اسمارت مانی می‌گوییم. از طرف دیگر، سرمایهگذاران با استفاده از پول هوشمند به کسب و کارهای نوظهور کمک میکنند تا در بازار و حوزه فعالیت‌شان بیشتر دیده شوند. دسته‌ای از سرمایهگذاران با گسترش دایره ارتباطی استارتاپها این امکان را فراهم می‌سازند که فرصت همکاری با سرمایهگذاران قوی‌تر و مشاوره با افراد متخصص‌تر و یا حتی مشتریان بالقوه کسب و کار افزایش یابد.
همچنین ورود پول هوشمند به چرخه فعالیت کسب و کاردر کنار مشاوره سرمایهگذارانی که پویایی صنعت را درک میکنند باعث میشود تا مسیر تحقیق و توسعه شرکت‌ها هموار شود. برای مثال، سرمایه و پول هوشمند به کارآفرینان کمک می‌کند تا به طور دقیق با بازار، درآمد، موانع نظارتی، ارزش طول عمر مشتری، نیازهای بازار، نقاط عطف و … بهتر آشنا شوند.
برای درک بهتر اهمیت smart money در کسب و کارها، نظر شما را به یک مثال دیگر جلب می‌کنیم. کشور هند را در نظر بگیرید که چندین سال است در حوزه تکنولوژی فعالیت دارد. اما هیچگاه موفق به کسب موفقیت‌های بزرگ و کسب سود هنگفت از این مسیر نشده است. از گذشته تا به امروز، استارتاپ‌های معرف زیادی در این مسیر گام برداشته و همچنان سرمایه‌داران بدون در نظر گرفتن اطلاعات و داده‌ها، بر روی استارتاپ‌های جدید سرمایهگذاری میکنند. اما از آن جهت که هنوز تکنیک‌ها و روش‌های سرمایه هوشمند در بسیاری از نقاط دنیا ناشناخته است، کسب و کارها از دانش و تجربه سرمایه‌گذار محروم شده و در مسیر اشتباه حرکت خواهند کرد. به همین علت است که بسیاری از استارتاپها در هند، در همان سال‌ها و مراحل اولیه، با شکست مواجه می‌شوند.
چگونه سرمایهگذاران smart money را پیدا کنیم؟
پول هوشمند در استارتاپ و کارآفرینی توسط افرادی هدایت میشود که دارای دانش و تجربه کافی هستند و قصد دارند تا با صحیح گام برداشتن در مسیر درست از استارتاپ و کسب و کار حمایت کنند و در این مسیر نیازهای مالی، تجربی و دانشی کسب و کار را تامین نمایند. نتیجه دانش و سرمایه در کنار یکدیگر، احتمال رسیدن کسب و کار به موفقیت را چند برابر می‌کند و باعث میشود تا کسب و کار با سرعت بیشتر در مسیر درست و هموار گام بردارد و درصد شکست آن کاهش یابد.
در این بخش قصد داریم تا نکات مرتبط با پیدا کردن سرمایه‌گذار پول هوشمند را در اختیار شما قرار دهیم. پس تا آخر مطالب همراه ما باشید.
1. تحقیق کنید.
در اولین قدم برای پیدا کردن سرمایه‌گذار اسمارت مانی در کسب و کار باید یک لیست از سرمایهگذاران با تجربه که دارای پتانسیل تامین سرمایه هوشمند هستند، تنظیم کنید. نکته‌ای که وجود دارد این است که بسیاری از سرمایهگذاران، علاوه بر تامین سرمایه نقدی، تامین سرمایه هوشمند را نیز در برنامه خود قرار می‌دهند.
2. منابع مالی و سرمایه ای را شناسایی کنید.
یکی از مهم ترین مراحل جذب سرمایه و پول هوشمند در استارتاپ ها و کسب و کارهای نوپا، شناسایی منابع مالی و دیگر الزامات استارتاپ خودتان است. شما برای پیدا کردن این منابع میتوانید به مراجع مختلفی شامل گروه های سرمایه گذاری، بانک های حامی استارتاپ ها، مراکز حمایت از شرکت های دانش بنیان و یا شتاب دهنده ها مراجعه کنید. این مراکز میتوانند با شناسایی ملزومات پروژه و مشورت دادن به شما و همچنین فراهم کردن منابع مالی، به تقویت کسب و کار شما کمک نمایند.
3. گام به گام جلو رفته و از تصمیمات هیجان زده بپرهیزید.
به عنوان صاحب ایده و یا مدیریت یک کسب و کار نوپا، شما باید از تصمیمات هیجان زده پرهیز کنید. این مورد علی الخصوص مواقعی مهمتر میشود که شما در مقام مذاکره کننده، قصد مذاکره با یک سرمایه گذار احتمالی را دارید. در این موارد لازم است با اطلاعات و آشنایی با ظرفیت های کسب و کار خود اقدام به مذاکره نمایید. کسب اطلاعات از شرکت و با فکر جلو رفتن نقش پررنگی در افزایش اعتماد به نفس و در نتیجه صراحت کلام در مقابل افرادی که میخواهند شما را به چالش بکشند، ایفا خواهد کرد.
مزایای تأمین مالی از طریق پول هوشمند نسبت به سرمایهگذاری عادی
به طور کلی مذاکره و متقاعد کردن سرمایه گذارانی که در خارج از فضای استارتاپ ها و کسب و کارهای نوپا فعالیت دارند زمان زیادی از شما میگیرد. در مقابل مذاکره با سرمایه گذارانی که به استارتاپ ها پول هوشمند عرضه میکنند راحتتر و در مدت کمتری به نتیجه میرسند. این بدان معنی است که مادامیکه به دنبال صرفا منبع مالی و نه دانش و تخصص برای استارتاپ‌تان هستید، شما مجبور و مکلف خواهید بود تا شخص موردنظرتان را با پروژهتان به طور کامل آشنا سازید و در اغلب موارد این نوع از افراد در نهایت تمایلی به سرمایه گذاری در استارتاپ شما نشان نمی دهند.
مشکل اصلی این نوع سرمایه گذاری این است که سرمایه گذار احتمالی همان نوع پروسه و ارزیابی را که برای اکثر شرکت‌ها و پروژه های معمولی انجام میدهد، برای استارتاپ شما نیز انجام خواهد داد؛ لذا این در بسیاری از موارد به ضرر استارتاپ شما تمام میشود؛ زیرا شخص سرمایه گذار با توجه به ارزش پروژه و شرکت شما و همچنین میزان دارایی و سود پروژه به ارزیابی فعالیت شما میپردازد. در صورتی که شما در اول مسیر قرار دارید! نتیجه این سبک از ارزیابی چه خواهد بود؟ در چنین شرایطی، کسب و کار شما در نظر سرمایه‌گذار، ارزش و پتانسیل سرمایه گذاری نسبت به دیگر شرکت‌های سنتی و پربازده را ندارد.
به همین خاطر است که تاکید می‌کنیم که زمان نوعی سرمایه است و آن را به راحتی از دست ندهید و زمان خود را صرف پیدا کردن سرمایه‌گذار پول هوشمند کنید. اگرچه ممکن است هنگام پیداکردن منبعی برای پول هوشمند جهت مشارکت در معامله مجبور شوید مقدار بیشتری از شرکت و کسب و کارتان را در ازای مقدار کمتری سرمایه در اختیار سرمایه‌گذار قرار دهید.اما این معامله ارزشش را دارد!
این نکته بر همه واضح و روشن است که استفاده از اسمارت مانی در کسب و کار و در سرمایه گذاری پروژهها باعث رشد سریعتر استارتاپ میشود و به استارتاپها و کسب‌وکارهای نوپا کمک می‌کند که با آسودگی بیشتری به سمت اهداف مورد نظرشان حرکت کنند و درنهایت به رشد و تجارتی سودده با قابلیت سرمایهگذاری بیشتر برسند. سرمایهگذاران هوشمند با حضور فعال خود در کنار شرکت و با ارائه مشاوره و تجربیات خود، حضوری فعال در شرکت یا پروژه دارند و حتی شرایط را برای جذب سرمایه اضافی فراهم میکنند.
خلاصه آنکه…
در مطالب فوق تلاش کردیم تا پول هوشمند و تاثیر آن در موفقیت کسب و کار را به طور کامل برای شما شرح دهیم. بعد از مطالعه مطالب فوق و نگاهی کلی به روند جذب سرمایه هوشمند، متوجه می‌شوید که پول هوشمند تنها یکی از عناصر دستیابی به موفقیت است و در اصل چرخ اصلی این روند در دست شما و وابسته به مهارت و دانش شما و سرمایهگذاران میباشد. در نتیجه میتوان گفت که نیاز استارتاپها برای رسیدن به موفقیت، به دانش و مهارت، بیشتر از پول است.
همچنین، توجه داشته باشید که Smart Money از جانب سرمایهگذاران کلان و افراد با تجربه، متخصصان بازاری، بانک‌های مرکزی، صندوق‌های مالی و سایر متخصصین در حوزه مالی وارد بازار میشود و در مقایسه با سرمایه‌گذاری‌های کوچک، در مقیاس بسیار بزرگتر و با هدف از میان برداشتن منابع و رشد کسب و کار سرمایهگذاری خواهد شد.
در آخر، امیدواریم که مطالب فوق مورد توجه و رضایت شما قرار گرفته باشد. اگر همچنان سوال و یا ابهامی در رابطه با پول هوشمند برای شما وجود دارد، میتوانید به سوالات متداول مراجعه کرده و یا از طریق راه‌های ارتباطی با ما در تماس باشید.
